奋战400天 锐目察秋毫 乐山检察机关成功办理“5.21”特大网络套路贷案

这起犯罪嫌疑人（被告人）多达165人，受侵害人员多达10852名，遍及全国30个省、自治区、直辖市的罕见的具有黑社会性质组织的案件的来龙去脉究竟如何？让我们把时钟调回到2017年9月，江西省崇仁县人汤某某，这个90后青年男子，成为了大案的始作俑者。

2017年9月至2018年7月23日期间，汤某甲先后邀约汪某某、邓某某、汤某乙，注册成立了南昌市赤之顿信息科技有限公司等多家公司，设技术部、市场部、风控部、贷后部，以南昌市西湖区洪池路某地为窝点，从事“套路贷”犯罪。

从2017年9月至2018年7月汤某甲被乐山市公安局抓捕归案，该团伙已非法获利人民币7千多万元，受其侵害的群众已超万人。

不过一年左右，汤某甲一帮人就“赚”了7千多万！他们到底是如何开展“套路贷”，实施诈骗和敲诈勒索并寻衅滋事的呢？

当夹江县人民检察院接到乐山市人民检察院交办的任务，迅疾成立“5.21”办案组时，检察官们也感觉到了此案的不同寻常。

“套路贷”，究竟都有什么套路？

“5.21”办案组的检察官们面对汤某甲团伙海量的犯罪事实，一步步抽丝剥茧，驱散“套路”的迷雾，终于发现了这伙人的“套路”。

原来，公司市场部总监杨某同主管何某、陈某等人，先找到中介，宣传自己“放款快、手续简便、个人无抵押担保贷款”。

他们的目标，瞄准的正是在校大学生或大学毕业三年内的群体。当这些人需要贷款时，就会被要求下载“任你花”等APP，在按照APP设置提供个人信息时，这些信息同时也被公司掌握。

为防止被骗贷和便于以后“索债”，公司风控部总监李某和主管陈某、涂某等人，则冒充学生会、培训机构、招聘单位人员，向被害人的父母核实信息资料并确定贷款额度。

当“市场部”收到审核结果后，对符合贷款条件的被害人，便会以现金贷或虚假购物、回购的方式，采取签订虚假合同的手段放款，并以扣除服务费、保证金、中介费的名义恶意减少放贷数额，被害人实际到手数额只有贷款额度的50%-60%。

“套路”之深，令办案经验丰富的检察官们也为之震惊和义愤，而让检察官们在办案过程中甚感艰难和焦虑的，则是此案的涉及面之广，涉及人员之多，以及犯罪嫌疑人的“创新”。

这个“新”，不仅仅是因其属于近年才出现的网络“套路贷”案件，并且，此案涉黑方面也区别于传统的线下打、砸、抢形式，而是线上的“软暴力”。

对贷款逾期10天以上的被害人及其父母、亲友、同事、同学等，“索债”人员就发送拼接了被害人头像的裸体、灵堂、淫秽图片及侮辱、威胁性短信，或对手机实施电话、短信轰炸，致使手机无法正常使用。

在汤某甲团伙的“软暴力”侵害之下，受害人张莉、郝蔷、苗晴自杀；陈亭、李豪、张宜自杀未遂；胡金、毛新、苟艺身患抑郁症；胡杨、方鸣等多人被迫退学或休学、辞职（以上受害人均为化名）。

徐沛是夹江县人民检察院副检察长，作为“5.21”办案组日常工作主持者，早在办案组成立之初，他就对工作的难度有所预料。

但是，无论是办案组组长易思永，还是徐沛，他们都没有想到，办案难度之大超出想象；更令他们没有想到的是，这个案子让办案组成员们奋战了整整400个日夜。

“5.21”办案组男同志少，女同志多。除了徐沛和第一检察部检察官胡翔，其他都是女将。但这并不意味着办案力量的薄弱。相反，这是院里专门抽调的一支骨干力量，个个都是精兵强将。

检委会专委傅容、第一检察部主任安合红、第一检察部副主任徐菁、第二检察部副主任薛梅，因为都是当妈的人，因此被同事们戏称为“妈妈办案团”。

徐沛、胡翔和“妈妈办案团”成员们在成立办案组之初，就已经做好了大干苦干，“白加黑”+“五加二”火力全开的心理准备。但是，他们都没有想到，要办好“5.21”案，竟然那么难。

首先，“5.21”案件的性质认定之难就是一只拦路虎，一座难以翻越的高山，稳稳地堵在检察官们的心里，让大家一时之间汇聚了力量却找不准方向。

“5.21”案件是夹江县人民检察院建院以来办理的最大的一起重特大案件。这起案件令从业多年的检察官们也为之震惊。

“黑社会性质组织”、“诈骗”、“敲诈勒索”、“寻衅滋事”、“侵犯公民个人信息”……集中如此之多罪名的重特大案件，在易思永和徐沛这样的“老检察”的印象中，都是非常罕见的。

罪名多，意味着定性工作连翻几倍，每一项罪名都需要从头到尾，仔细核查，不得疏漏。办案，就必须没有瑕疵，经得起历史和法律检验。

而让办案组成员们感觉头大的是，此案的犯罪嫌疑人（被告人）多达165人，这种事，别说自己遇到，就是在全国也很少见。

说起来只是一宗案子，但具体到165名犯罪嫌疑人（被告人），那是个个都要从头查起，犯罪事实、涉案深浅、有无自首情节，有无检举立功表现……每一个人的情况都要详细摸清。

在办案组的文件柜里、办公桌上，“5.21”案件的案卷材料多达138册，资料光盘225张，还有一个装着海量电子证据内容的硬盘……

“能怎么办？干呗，这个时候想啥都没用，只有静下心来一件一件落实！”“妈妈办案团”的“大姐”、检委会专委傅容这句朴实的话，代表着办案组所有成员的心声。

傅容的儿子2020年要参加高考，结果高三关键时期，小伙子的学习就全部“自力更生”，因为妈妈已经抽不出哪怕一点时间，别说陪他温习功课了，小伙子心里很清楚，妈妈就连生病做完手术后，都没有怎么休息，是每天带着腰托去上班的。

安合红和丈夫都是外地人在乐山工作，家里没有老人帮忙带孩子，丈夫的工作性质也需要经常加班，3岁的女儿怎么办，这个问题让安合红头疼。而徐菁呢，丈夫在西藏工作，10岁的儿子也没法照看。无独有偶，薛梅也是两口子分在两地工作，儿子5岁，也属于是离不开妈妈的时候。

胡翔不是妈妈，却是两个娃的爸爸，不但参加办案，而且还是脱贫攻坚一线的帮扶责任人。

大家的困难，检察长易思永和副检察长徐沛看在眼里疼在心里，但是，案子要办好，困难只能克服。检察院人手紧张案子多，除了“5.21”，还有很多案件需要办理，要知道，2018年以来，夹江县人民检察院办理审查逮捕案件309件799人，办理审查起诉案件532件1039人。

办案组成员们想尽一切办法克服困难，迎难而上。

徐沛主持案件办理，而老母亲却瘫痪在床。徐沛为自己不能尽孝而深深自责，却咬紧牙关带头坚持干。

“妈妈办案团”的女检察官们想到了一个办法，就是把孩子们集中起来带到单位跟着“加班”，为了不影响工作，院里也特别给孩子们找了一件办公室，成了临时“托儿所”。

检察官们遇到的困难，也远不止这些。

为了彻底查清案件，“5.21”办案组废寝忘食，加班加点，对其中259名被害人进行了抽样取证，发现其中有223名在校大学生，竟涉及全国181所院校。

办案组还查清，该组织的犯罪行为导致广东、浙江等28个省级行政区的被害人在聚投诉平台、华声在线投诉平台多次投诉，点击总量为337412次，在网络空间和现实社会造成重大影响，严重破坏了社会生活秩序。

对于“5.21”案中新型犯罪行为如何界定，办案组的检察官们除了深入调查和横向比对之外，还抽出大量时间对相关文件进行学习和研究，想方设法收集类似案件的判决信息，并选派专人赴国内其他地区展开交流学习，寻求更多的解题路径。

同时，办案组也将在办案中发现的种种难题，及时向省市两级检察院汇报，寻求上级院的指导帮助，形成了省市县三级检察院联动办案。

对此，省市两级检察院高度重视，选派专家予以帮助，多次通过线上线下形式对案件办理进行督促指导。其中，省检察院前后10余次专门听取“5.21”案件办理情况汇报，提出了一系列非常宝贵的意见和建议，帮助“5.21”办案组找准了方向，厘清了思路，增强了信心。

在省市两级检察院关心下，夹江县检察院对案件的审查报告以及起诉书进行多次修改完善，审查报告十四版（版本），起诉书五版（版本）就是在省院和市院指导下最终完成的。

“白加黑”+“五加二”，“5.21”办案组在省市县三级检察院的关心支持和指导下，从2019年5月17日到2020年8月3日，持续奋战近400日夜无休假，始终坚守奋战在办案第一线，无私奉献、攻坚克难，不懈努力，将多达165名的犯罪嫌疑人所涉“黑社会性质组织”、“诈骗”、“敲诈勒索”、“寻衅滋事”、“侵犯公民个人信息”等案情全部查明，成功将该起具有黑社会性质组织犯罪案件提起公诉，所办案件受到省、市检察院的充分肯定。

同期，夹江县人民检察院第一检察部还办理了“3.04”套路贷案、“4.06”跨国电信诈骗案（被告人达70余人）、“1.06”涉黑案等一批重大、疑难、复杂的案件，扫黑除恶工作与平时办案两不误。

利剑在手，明察秋毫，400日夜披荆斩棘破浪前行，“5.21”办案组交出了一份令人满意的答卷，而新的征程已然开启，以人民的名义，检察官们再次满血出发。（于铁成 王昌举）