达州通川法院：买卖银行卡男子被诈骗，报警求助不料自投罗网

“警察同志，我在网上被骗了钱……”2019年8月15日，达州市通川区的郝某某到通川区公安分局报案称，遭遇电信诈骗。民警查看其手机时发现了大量银行卡照片和他人身份信息，男子试图抢回手机逃离却被民警当场控制，盘查时牵出一桩买卖银行卡的团伙犯罪。目前，该男子及其团伙成员皆因犯收买、非法提供信用卡信息罪，被通川区人民法院判刑。

“自投罗网”的男子叫郝某某，通川区人。2018年12月，郝某某偶然看见网上的一则柬埔寨招工信息，他根据上面所留联系方式联系上对方。次年，对方帮郝某某与其好友周某某（另立案审判）购买了海南飞柬埔寨的机票，2019年1月，二人赶赴柬埔寨“谋出路”。

“我们被接到一个公司，统一住宿，每天接受培训。”据郝某某交代，因每日的培训内容是和别人聊天，诱导别人进行博彩投注赌博，自己知道这属于犯罪行为，不想参与其中，但又想赚点快钱，便打起了其他主意。在宿舍与他人聊天过程中，郝某某了解到卖储蓄卡也可以赚钱，每张卡每月能赚900-1200元。“不会直接参与诈骗，可以打擦边球。”郝某某动了心，于是开始买卖银行卡。之后又发展远在海南省的好友陈某全和陈某为下家，让两人办好数套银行卡后转卖给他，他再转卖给上家，以赚取差价，并留在柬埔寨对卖出的银行卡进行可用性担保。

“不会只收银行卡，转账的时候不仅使用银行卡，还要电话卡和U盾才能正常完成转账业务。”郝某某交代。因此，陈某全和陈某按照要求办理银行卡后，还要统一设置密码、U盾并绑定手机号，称作“一套卡”。为了拓宽买卖渠道，陈某全和陈某在海南省通过同学、朋友等关系网，联系他人收购银行卡，陈某全还负责将收集的银行卡信息进行统计并制作成电子表格，作为发放办卡报酬的依据，到一定数量后连同开卡人的身份证照片一同发给郝某某。

期间，陈某全和陈某分别用自己的身份证办理了几套银行卡，转卖获利后，又接连从黄某某、龙某某、黄某瓶、韩某、李某某、卢某某、刘某某等人手中非法收购了40余套银行卡。其中，以卢某某身份办理的一张银行卡用于电信诈骗，当事人被骗3万余元。随后，卢某某、吴某某、李某某、刘某某等人在陈某两人的利诱下，在海南省海口市非法收购了100余套银行卡转卖给两人，部分人员还应上家要求亲自前往柬埔寨对所卖银行卡做担保。

平时，郝某某一般通过微信与陈某全和陈某联系，办好卡后，两人将电话卡、银行卡、U盾等物品一并快递给郝某某上家，双方都不会露面，郝某某作为中间人为双方传递信息，每套卡他则获利100元至200元。郝某某供述，2019年2月至6月，他通过买卖银行卡获利4万余元。郝某某被公安机关刑拘后，侦查人员在其家中，查获了大量的银行卡、U盾以及电脑、U盘、点刷机、护照等物，从U盘和电脑中发现大量银行卡信息。

通川法院审理认为，被告郝某某、陈某、陈某全、卢某某、吴某某、李某某、刘某某为谋取非法利益，收买、非法提供银行卡及配套信息，足以使他人以持卡人的名义进行交易，均犯收买、非法提供信用卡信息罪。法院遂判处郝某某有期徒刑6年；陈某有期徒刑5年；陈某全有期徒刑4年6个月；吴某某、卢某某有期徒刑3年，缓刑5年；刘某某有期徒刑3年，缓刑3年；7人分别被处2.5万元至8万元不等的罚金。